近年在台灣也開始出現以虛擬貨幣投資為名目的詐騙。這些騙局經常透過社群平台、廣告或類似傳直銷的手法，並以穩賺不賠、保證獲利、高獲利、低風險等口號吸引投資者投入資金。建議您在投資前做好功課，研究您的投資標的，了解您投資的平台、團隊以及營運狀況，並保管好個人帳號密碼、錢包、私鑰等。從註冊到交易出入金請確保為您個人自行操作，勿交由他人操作，務必審慎評估後再進行投資。
常見詐騙手法
- 龐氏騙局：多數會打著高報酬高獲利來吸引投資人，獲利來源都是源自於更後面才加入的人，將後者所投入的資金拿來支付前面已經加入的投資人的利息。隨著加入的人越來越多，越後面加入的人最後在這場騙局泡沫破裂時，損失會越慘重。
- ICO 騙局：ICO 是一種新創團隊用來募資的方式，發佈白皮書來介紹所發行的虛擬貨幣，向投資人募集資金並說明投資模式與分潤方式。部分無良團隊因 ICO 募資方式不受政府監管，在投資者投入資金後就捲款而逃。
- 盜用名人照片吸引投資人：例如：馬斯克是一位非常知名的人物，並支持虛擬貨幣，因此就有詐騙集團冒用馬斯克的名義詐騙投資人。
- 詐騙平台：詐騙平台的詐騙方式通常會以各式各樣的假身分，如投資老師、專業投資者、帥哥美女顧問等等，透過社交軟體、網站或面對面聯繫，介紹假的交易平台進行投資，誘騙投資者入金，但想出金時卻無法出金。
- 凡是在網路（Facebook、Instagram等）上看到或網友傳來的投資邀約訊息（Telegram、Line、簡訊等），標榜「保證獲利」、「沒有風險」、「穩賺不賠」都是詐騙常用的口號，請勿輕易受騙。
- 在網路（Facebook、Instagram、YouTube等）看到投資、輕鬆賺錢此類貼文，或在交友網站、交友軟體（APP）認識網友，並慫恿您投資，以掌握「平臺漏洞、後臺程式、取得內線消息」等話術，宣稱保證獲利、穩賺不賠且利潤豐厚。
- 後續加Line、Telegram等通訊軟體聯繫或加入Line、Telegram群組（如投資體驗群），有自稱「老師、指導員、分析師、總監」的人教學投注（代操），且群組內不斷有其他學員分享獲利貼文。
- 初期帳面顯示獲利（小額獲利有些可以出金），引誘您加碼投入大筆資金（甚至要您貸款投資）。
- 當您加碼入金後，以各種理由（如洗碼量不足、保證金、IP異常等）不讓您出金，或是直接凍結帳號、對方失去聯繫，就是「不出金」。
- 歹徒設立的詐騙投資「網站名稱」可能仿冒真的投資網站，謹慎理財請仔細查證。
如何預防被詐騙？
- 多利用防詐達人LINE @，遇到可疑 Line ID或網址先查詢，第一時間協助您辨明查證，降低受詐機率！
- 請勿隨意聽信來源不明或網友的投資資訊（Facebook、Instagram、Line、簡訊等）。
- 請認明幣竟的官方網址：https://bitgin.net/，以免進入仿冒釣魚網站。
- 請關注最新詐騙手法，追蹤165全民防騙臉書專頁。
- 請參閱金融監督管理委員會證券期貨局持續更新之「
已完成洗錢防制法令遵循聲明的虛擬通貨平台業者名單」 以了解您的投資平台是否在名單中。 - 如遇疑似詐騙，請直接撥打165反詐騙諮詢專線及時查證與通報。
人頭帳戶的刑責
- 根據 《洗錢防制法》第15條之1，無正當理由收集他人向金融機構申請開立之帳戶、向虛擬通貨平台及交易業務之事業或第三方支付服務業申請之帳號，可處 5 年以下有期徒刑、拘役或併科新台幣 3,000 萬以下罰金。
- 根據 《洗錢防制法》第15條之2，任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向虛擬通貨平台及交易業務之事業或第三方支付服務業申請之帳號交付、提供予他人使用。違反此項者將先由警察機關裁處告誡，告誡後 5 年以內再犯者，處三年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣一百萬元以下罰金。不過若是有賣帳戶、帳號，或在一行為中交付 3 個以上帳戶、帳號者，直接科以上開刑事處罰。
資料來源： 網路交友、傳銷背後，虛擬貨幣詐騙滿天飛！到底我該怎麼保護自己？
內政部警政署165全民防騙網-新聞快訊
遏止人頭帳戶亂象，阻斷詐騙源頭 立法院於今(19 )日三讀通過洗錢防制法修正草案