近年在台灣也開始出現以虛擬貨幣投資為名目的詐騙。這些騙局經常透過社群平台、廣告或類似傳直銷的手法,並以穩賺不賠、保證獲利、高獲利、低風險等口號吸引投資者投入資金。建議您在投資前做好功課,研究您的投資標的,了解您投資的平台、團隊以及營運狀況,並保管好個人帳號密碼、錢包、私鑰等。從註冊到交易出入金請確保為您個人自行操作,勿交由他人操作,務必審慎評估後再進行投資。


常見詐騙手法

  • 龐氏騙局:多數會打著高報酬高獲利來吸引投資人,獲利來源都是源自於更後面才加入的人,將後者所投入的資金拿來支付前面已經加入的投資人的利息。隨著加入的人越來越多,越後面加入的人最後在這場騙局泡沫破裂時,損失會越慘重。
  • ICO 騙局:ICO 是一種新創團隊用來募資的方式,發佈白皮書來介紹所發行的加密貨幣,向投資人募集資金並說明投資模式與分潤方式。部分無良團隊因 ICO 募資方式不受政府監管,在投資者投入資金後就捲款而逃。
  • 盜用名人照片吸引投資人:例如:馬斯克是一位非常知名的人物,並支持虛擬貨幣,因此就有詐騙集團冒用馬斯克的名義詐騙投資人。
  • 詐騙平台:詐騙平台的詐騙方式通常會以各式各樣的假身分,如投資老師、專業投資者、帥哥美女顧問等等,透過社交軟體、網站或面對面聯繫,介紹假的交易平台進行投資,誘騙投資者入金,但想出金時卻無法出金。
  • 凡是在網路(Facebook、Instagram等)上看到或網友傳來的投資邀約訊息(Telegram、Line、簡訊等),標榜「保證獲利」、「沒有風險」、「穩賺不賠」都是詐騙常用的口號,請勿輕易受騙。
  • 在網路(Facebook、Instagram、YouTube等)看到投資、輕鬆賺錢此類貼文,或在交友網站、交友軟體(APP)認識網友,並慫恿您投資,以掌握「平臺漏洞、後臺程式、取得內線消息」等話術,宣稱保證獲利、穩賺不賠且利潤豐厚。
  • 後續加LineTelegram等通訊軟體聯繫或加入LineTelegram群組(如投資體驗群),有自稱「老師、指導員、分析師、總監」的人教學投注(代操),且群組內不斷有其他學員分享獲利貼文。
  • 初期帳面顯示獲利(小額獲利有些可以出金),引誘您加碼投入大筆資金(甚至要您貸款投資)。
  • 當您加碼入金後,以各種理由(如洗碼量不足、保證金、IP異常等)不讓您出金,或是直接凍結帳號、對方失去聯繫,就是「不出金」。
  • 歹徒設立的詐騙投資「網站名稱」可能仿冒真的投資網站,謹慎理財請仔細查證。




如何預防被詐騙?

  1. 多利用防詐達人LINE @,遇到可疑 Line ID或網址先查詢,第一時間協助您辨明查證,降低受詐機率!
  2. 請勿隨意聽信來源不明或網友的投資資訊(Facebook、Instagram、Line、簡訊等)。
  3. 請認明幣竟的官方網址:https://bitgin.net/,以免進入仿冒釣魚網站。
  4. 請關注最新詐騙手法,追蹤165全民防騙臉書專頁
  5. 如遇疑似詐騙,請直接撥打165反詐騙諮詢專線及時查證與通報。



    資料來源: 網路交友、傳銷背後,虛擬貨幣詐騙滿天飛!到底我該怎麼保護自己?
                       內政部警政署165全民防騙網-新聞快訊