近年在台灣也開始出現以虛擬貨幣投資為名目的詐騙。這些騙局經常透過社群平台、廣告或類似傳直銷的手法，並以穩賺不賠、保證獲利、高獲利、低風險等口號吸引投資者投入資金。建議您在投資前做好功課，研究您的投資標的，了解您投資的平台、團隊以及營運狀況，並保管好個人帳號密碼、錢包、私鑰等。從註冊到交易出入金請確保為您個人自行操作，勿交由他人操作，務必審慎評估後再進行投資。


常見詐騙手法

  • 龐氏騙局：多數會打著高報酬高獲利來吸引投資人，獲利來源都是源自於更後面才加入的人，將後者所投入的資金拿來支付前面已經加入的投資人的利息。隨著加入的人越來越多，越後面加入的人最後在這場騙局泡沫破裂時，損失會越慘重。
  • ICO 騙局：ICO 是一種新創團隊用來募資的方式，發佈白皮書來介紹所發行的虛擬貨幣，向投資人募集資金並說明投資模式與分潤方式。部分無良團隊因 ICO 募資方式不受政府監管，在投資者投入資金後就捲款而逃。
  • 盜用名人照片吸引投資人：例如：馬斯克是一位非常知名的人物，並支持虛擬貨幣，因此就有詐騙集團冒用馬斯克的名義詐騙投資人。
  • 詐騙平台：詐騙平台的詐騙方式通常會以各式各樣的假身分，如投資老師、專業投資者、帥哥美女顧問等等，透過社交軟體、網站或面對面聯繫，介紹假的交易平台進行投資，誘騙投資者入金，但想出金時卻無法出金。
  • 凡是在網路（Facebook、Instagram等）上看到或網友傳來的投資邀約訊息（Telegram、Line、簡訊等），標榜「保證獲利」、「沒有風險」、「穩賺不賠」都是詐騙常用的口號，請勿輕易受騙。
  • 在網路（Facebook、Instagram、YouTube等）看到投資、輕鬆賺錢此類貼文，或在交友網站、交友軟體（APP）認識網友，並慫恿您投資，以掌握「平臺漏洞、後臺程式、取得內線消息」等話術，宣稱保證獲利、穩賺不賠且利潤豐厚。
  • 後續加Line、Telegram等通訊軟體聯繫或加入Line、Telegram群組（如投資體驗群），有自稱「老師、指導員、分析師、總監」的人教學投注（代操），且群組內不斷有其他學員分享獲利貼文。
  • 初期帳面顯示獲利（小額獲利有些可以出金），引誘您加碼投入大筆資金（甚至要您貸款投資）。
  • 當您加碼入金後，以各種理由（如洗碼量不足、保證金、IP異常等）不讓您出金，或是直接凍結帳號、對方失去聯繫，就是「不出金」。
  • 歹徒設立的詐騙投資「網站名稱」可能仿冒真的投資網站，謹慎理財請仔細查證。




如何預防被詐騙？

  1. 多利用防詐達人LINE @，遇到可疑 Line ID或網址先查詢，第一時間協助您辨明查證，降低受詐機率！
  2. 請勿隨意聽信來源不明或網友的投資資訊（Facebook、Instagram、Line、簡訊等）。
  3. 請認明幣竟的官方網址：https://bitgin.net/，以免進入仿冒釣魚網站。
  4. 請關注最新詐騙手法，追蹤165全民防騙臉書專頁。
  5. 如遇疑似詐騙，請直接撥打165反詐騙諮詢專線及時查證與通報。


    資料來源： 網路交友、傳銷背後，虛擬貨幣詐騙滿天飛！到底我該怎麼保護自己？
                       內政部警政署165全民防騙網-新聞快訊